Wenn Banken nur zweite Wahl sind

Wohlhabende Kunden im Nahen Osten und in Asien lassen sich bei ganz wichtigen Vermögensentscheiden nicht in erster Linie von Banken beraten. Sie vertrauen anderen Institutionen.

Wenn es darum geht, die Übergabe des Vermögens an die nächste Generation zu planen, dann sind Privatbanken bei den sogenannten High Net Worth Individuals (HNWI) im Nahen Osten und Asien als Berater nicht die erste Wahl.

Diese Wohlhabenden, die ein Vermögen von mindestens einer Million Dollar besitzen, nutzen lieber die Dienste von Juristen, Unternehmens- oder Steuerberater, wie das Wirtschaftsmagazin «Gulf Business» schreibt und beruft sich dabei auf eine Studie der britischen Standard Chartered Private Bank.

Danach nutzen 85 Prozent der 60 in der Region Naher Osten, Asien und Afrika befragten HNWI für ihre Erbplanung die Dienste von Juristen oder Steuerberater. Lediglich 50 Prozent würden einen Bankberater zu Rate ziehen, heisst es weiter.

Vererbung untergeordnetes Thema

Die Ursache für dieses Verhalten begründen die Autoren der Studie damit, dass viele Wohlhabende in dieser Region Unternehmer sind, die sich ihre Vermögen selber erarbeitet haben. Diese «Vermögens-Gründer» seien stark auf die operativen und finanziellen Aspekte ihres Geschäfts fokussiert, wofür sie vor allem auf Ratschläge von Juristen und Steuerberatern angewiesen seien.

Die Studie zeigt denn auch, dass sich fast die Hälfte der Befragten noch keine allzu grossen Gedanken über die Nachfolgeplanung gemacht hat. Lediglich 51 Prozent hätten bezüglich des Vermögenstransfers an die Erben schon klare Strukturen geschaffen.

Das sei vor allem bei jenen der Fall, die selbst schon nicht mehr zur Vermögensgründungs-Generation gehören. 67 Prozent der Erben-Generation hätten entsprechend Massnahmen ergriffen, während dies bei jenen, die ihr Vermögen selbst gerade erschaffen, nur gerade auf 45 Prozent zutreffe.

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NEWS GANZ KURZ

Allianz Suisse

Der Versicherer hat in der Romandie Wohn- und Büroimmobilien im Volumen von rund 290 Millionen Franken erworben. Dabei handelt es sich bislang um die grösste Immobilieninvestition in der Westschweiz für die Allianz Suisse. Angesichts des anhaltenden Tiefzinsumfelds investiert der Versicherer verstärkt in Immobilien.

Swiss Re

Die Ratingagentur Fitch hat das Rating für Finanzstärke für den Rückversicherer Swiss Re mit AA– und den Ausblick mit «stabil» bestätigt. Auch das Langfristrating bleibt mit stabilem Ausblick unverändert bei A+.

Swiss Life

Swiss Life Asset Managers erweitert ihr Immobilienportfolio in Deutschland um das Wohn- und Geschäftshaus Bernsteincarré in Leipzig. Auf 6'500 qm Mietfläche werden Geschäfte, Gastronomie und Büros entwickelt. Hinzu kommen 18 Wohnungen. Das Projekt befindet sich aktuell im Bau, die Fertigstellung ist für 2017 vorgesehen.

Syz Asset Management

Am 1. Dezember hat der internationale Vermögensverwaltungs-Arm der Genfer Bank Syz eine Niederlassung in München eröffnet. Wie finews.ch exklusiv berichtete, wird die Niederlassung von Michael Schlieper, Region Head Deutschland und Österreich, geleitet.

Varia US Properties

Die Zuger Immobilienfirma Varia US Properties hat am Donnerstag ihren ersten Handelstag an der Schweizer Börse SIX. Insgesamt wurden 3,5 Millionen Aktien zu einem Preis von 35 Franken ausgegeben. Varia konzentrier sich auf den US-Miethäusermarkt.

Banco Stato

Das Dotationskapital der Tessiner Kantonalbank wird massiv von 240 auf 500 Millionen Franken ausgeweitet. Dies teilte der Kanton Tessin als Eignerin des Instituts mit.

Geldwäscherei

Das vierte GAFI-Länderexamen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismus-Finanzierung stellt der Schweiz ein gutes Zeugnis aus. Nur Italien und Spanien schnitten bisher besser ab. Kritisiert wurde etwa, dass hierzulande der Schwellenwert für Bargeld-Transaktionen bei 25'000 Franken liegt. Das ist mehr als der vorgesehene GAFI-Schwellenwert von 15'000 Dollar.

Swiss Life

Der Immobilienfonds von Swiss Life REF Swiss Properties kauft eine Immobilie in der Innenstadt von Basel. Damit steigt der Wert des Immobilienportfolios auf 620 Millionen Franken. Zur Finanzierung weiterer Akquisitionen will Swiss Life dem Fonds weitere 100 Millionen Franken zuführen. Dies soll über eine Kapitalerhöhung geschehen. Geplant ist die Emission neuer Anteile mit einem Bezugsverhältnis von 5:1.

Temenos

Die staatliche ägyptische Housing and Development Bank, einer der grossen Hypotheken-Institute im nahöstlichen Land mit 1,5 Millionen Kunden, ist auf das Kernbanken-System von Temenos migriert. Der Genfer Bankensoftware-Hersteller wurde dabei von der ägyptischen Partnerfirma Masaref unterstützt.

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