UBS: Investment Bank mit deutlichem Verlust

Die Schweizer Grossbank UBS musste im 2. Quartal 2012 einen klaren Gewinnrückgang gegenüber der Vorjahresperiode hinnehmen. Der Ausblick ist auch ernüchternd.

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Bei schwierigen Marktbedingungen mit erhöhter Volatilität und mehr Zurückhaltung bei den Kunden führte die UBS die Umsetzung ihrer Strategie fort. Dies resultierte in einem Vorsteuergewinn von 951 Millionen Millionen Franken, wie das Unternehmen am Dienstag mitteilte.

In der vergleichbaren Vorjahresperiode hatte die UBS noch 1,65 Milliarden Franken erzielt. Entsprechend verringerten sich auch die Erträge. Sie betrug im 2. Quartal 2012 6,4 Milliarden, während sie sich im Vorjahr noch 7,1 Milliarden Franken belaufen hatten.

Neues Vertrauen der Kunden

Erfreulich entwickelte sich die Neugeldentwicklung. Das Wealth Management steigerte den Nettoneugeldzufluss auf 9,5 Milliarden Franken, während das Wealth Management Americas solide Zuflüsse von 3,7 Milliarden Franken und gleichzeitig den bisher höchsten Vorsteuergewinn verzeichnete, wie es weiter heisst. Insgesamt erhöhten sich die verwalteten Vermögen um 48 Milliarden Franken auf 2'163 Milliarden Franken.

Die Kundeneinlagen auf Konzernebene nahmen um 19 Milliarden Franken zu, was teilweise günstigen Währungseffekten einschliesslich höherer Einlagen bei Retail & Corporate zu verdanken war – ein Zeichen für das ungebrochene Vertrauen, das die Kunden UBS entgegenbringen.

Die Kundeneinlagen beliefen sich per Mitte Jahr auf 362 Milliarden Franken, nachdem Wealth Management sowie Retail & Corporate weitere Kundengelder in Form von Kontokorrent- sowie Privat- und Sparkonti generieren konnten.

Anhaltend schwaches Investmentbanking

Die Investment Bank erlitt einen Vorsteuerverlust von 130 Millionen Franken, da die Marktbedingungen tiefere Erträge zur Folge hatten, wie die UBS schreibt; die Basel-III-RWA1 wurden reduziert auf 170 Milliarden Franken, so dass das angepasste Ziel für 2012 von 175 Milliarden Franken vorzeitig erreicht wurde; die RWA-Ziele wurden für 2013 und 2016 von 150 Milliarden Franken auf 135 Milliarden Franken gesenkt.

Mit Blick auf die Eigenmittelausstattung konnte die Kernkapitalquote (Tier 1) gemäss Basel 2.5 von 18,7 Prozent auf 19,2 Prozent erhöht werden.

Sergio Ermotti sucht weiter

Ermotti_drKonzernchef Sergio Ermotti (Bild) sagte am Dienstag: «Bei der Umsetzung unserer Strategie haben wir einen wichtigen Meilenstein erreicht. Wir sind entschlossen, unseren Vorsprung als die bestkapitalisierte Bank in der Vergleichsgruppe unserer Konkurrenten weiter auszubauen – sei es unter den aktuellen oder zukünftigen regulatorischen Anforderungen.»

Und weiter: «Wir erwarten, dass unsere Tier 1 Ratio gemäss Basel III bis Ende 2012 komfortabel über 9 Prozent liegt. Dank anhaltender Kostendisziplin sind wir gut unterwegs, um sämtliche der geplanten Einsparungen bis Ende 2013 realisieren zu können, und wir suchen weiter nach Möglichkeiten für mehr Effizienz.»

Gestützt auf ein sorgfältiges Kostenmanagement bleibt die UBS auf Kurs, die gesamten geplanten Kosteneinsparungen bis Ende 2013 realisieren zu können.»

Grosses Ausmass an Unsicherheit

Überraschend nüchtern präsentiert sich der neuste Ausblick der UBS. Sie schreibt: «Das Vertrauen der Kunden und damit die Geschäftstätigkeit im dritten Quartal 2012 dürfte von folgenden Faktoren bestimmt werden, die sich auch schon in den Vorquartalen gestellt haben: den Fortschritten, die mit Blick auf eine wesentliche und nachhaltige Verbesserung der Verschuldungssituation in der Eurozone und der Probleme im europäischen Bankensystem erzielt werden, dem Ausmass an Unsicherheit in Verbindung mit den geopolitischen Spannungen, dem globalen Konjunkturausblick sowie dem «Fiscal Cliff» in den USA.»

Und weiter: «Wenn in diesen zentralen Punkten keine Fortschritte erzielt werden und die Marktaktivität – wie im dritten Quartal üblich – abnimmt, sind weitere Ergebnisverbesserungen unter den herrschenden Marktbedingungen unwahrscheinlich.»

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NEWS GANZ KURZ

Bellevue

Der BB Healthcare Trust ist an der London Stock Exchange mit einem Volumen von 150 Millionen Pfund gelistet. Der erste Handelstag ist der 2. Dezember. Portfoliomanager des Trusts ist Bellevue Asset Management.

Die Ende Oktober angekündigte Lancierung der Beteiligungsgesellschaft BB Healthcare Trust plc an der London Stock Exchange wurde erfolgreich abgeschlossen. Im Rahmen eines Aktienplatzierungs-programms konnte in der Erstemission ein Platzierungsvolumen von GBP 150 Mio. realisiert werden. Der erste Handelstag im Premium Segment der Londoner Börse ist der 2. Dezember 2016 (ISIN: GB00BZCNLL95, Bloomberg-Ticker: BBH LN).

Acron

Die auf Immobilieninvestments spezialisierte Acron hat den Kauf des projektierten Sheraton Fisherman‘s Wharf Hotels im kalifornischen San Francisco abgeschlossen. Das gesamte Investitionsvolumen bewegt sich im mehrfachen, dreistelligen Millionenbereich und stellt damit das bisher grösste Einzelinvestment der Acron-Gruppe dar.

Raiffeisen

Die beiden Raiffeisenbanken Fulenbach-Murgenthal-Langenthal und Oberes Gäu-Aare haben sich für einen Zusammenschluss entschieden. Die neue Raiffeisenbank soll unter dem Namen «Raiffeisenbank Aare-Langete» auftreten.

Schroder

Schroder Real Estate hat drei Schweizer Geschäftsimmobilien für den kotierten Immoplus-Fonds erworben. Die Transaktion bringt das Fondsvermögen auf rund 1,5 Milliarden Franken. Das Portfolio hat Rockspring Investment Managers verkauft. Es handelt sich dabei um vollständig vom «Do it yourself»-Spezialisten Hornbach Baumarkt gemietete Liegenschaften.

Glarner Kantonalbank

Die Glarner Kantonalbank (GLKB) weitet die Laufzeiten ihrer angebotenen Hypotheken aus. In Filialen erworbene Hypotheken können neu eine Laufzeit von bis zu 15 Jahren haben, online erworbene eine solche von bis zu 20 Jahren. Käufer sollen somit länger von tiefen Zinsen profitieren können.

Zurich

Die Zurich Gruppe Deutschland hat den Altezza Bürokomplex in München erworben. Verkäufer des 2009 erbauten Bürogebäudes ist die Warburg-HIH Invest Real Estate. Über den Kaufpreis vereinbarten die Parteien Stillschweigen. Beraten wurde Zurich bei der Transaktion durch Luther Köln.

BEKB

Die BEKB Roggwil wird per 30. Juni 2017 in die Niederlassung Langenthal integriert. Die betroffenen Mitarbeitenden werden bei der BEKB weiterbeschäftigt. Die Integration erfolgt, weil sich das Kundenverhalten im Bankgeschäft stark verändert hat.

UBS

Mit Blick auf die Art Basel im amerikanischen Miami fasst die Schweizer Grossbank ihre erhebliche Kunstsammlung in einem neuen Bildband zusammen. Das Buch «UBS Art Collection: To Art its Freedom» wird an Januar 2017 erhältlich sein.

Vontobel AM

Die europäische Ratingagentur Feri EuroRating Services und die Verlagsgruppe Handelsblatt haben die Schweizer Bank Vontobel als besten Asset Manager für Rohstoffe in Deutschland, Österreich und der Schweiz ausgezeichnet.

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