Attraktive Neuerungen bei der Vorsorgeplanung

Seit Anfang 2011 bietet die berufliche Vorsorge zwei Neuerungen bei der Pensionsplanung, wie der Vorsorge-Experte Jörg Odermatt feststellt.

Joerg_OdermattSeit Januar 2011 ist es möglich, dass Arbeitnehmer ab dem 58. Altersjahr auch mit einem reduzierten Arbeitspensum den bisherigen Lohn weiterversichern können, sofern das Reglement der Pensionskasse diese Möglichkeit vorsieht.

«Mit dieser Neuerung haben die Versicherten die Möglichkeit, sich langsam aus dem Erwerbsleben zurückzuziehen, ohne in eine Vorsorgelücke zu geraten», erklärt Jörg Odermatt (Bild), im neu erschienenen Newsletter PensCheck.

Die Kürzung des Lohnes darf in diesem Fall nicht mehr als 50 Prozent betragen. Gespart wird auf Grundlage des bisherigen versicherten Lohnes, aber freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse sind nur auf Basis des reduzierten Lohnes möglich.

Neue Vorteile

Weiter kann sich der Arbeitgeber an den freiwilligen Beiträgen für den bisherigen versicherten Lohn des Arbeitnehmers beteiligen. Dies ist freiwillig und nicht zwingend.

Bleiben Versicherte im AHV-Alter erwerbstätig, können sie bis zur Vollendung des 70. Altersjahres weiter Beiträge in die Pensionskasse einbezahlen, wenn das Pensionskassenreglement dies als Möglichkeit vorsieht.

Als grosser Vorteil sieht Jörg Odermatt: «Neu muss der Fiskus auch freiwillige Einkäufe akzeptieren, wenn Beitragslücken bestehen.»

Mehr Spielraum für einen Rückzug

Allerdings hat der Versicherte bei freiwilligen Einkäufen und einem geplanten Alterskapitalbezug zu berücksichtigen, dass die dreijährige Sperrfrist zwingend einzuhalten ist.

«Grundsätzlich bringen diese Neuerungen den Versicherten bedeutend mehr Spielraum und eine erhöhte Flexibilität, um den Rückzug aus dem Erwerbsleben rechtzeitig zu planen», so Jörg Odermatt.


PensExpert wurde im Jahr 2000 gegründet und bietet Vorsorgelösungen mit hohem Individualisierungsgrad. Zweimal jährlich informiert PensExpert mit dem PensCheck Kader- und Direktionsmitglieder sowie selbständig Erwerbende über die aktuellen Entwicklungen in der Vorsorgewelt.

Weitere Themen im aktuellen PensCheck:

  • BVG-Strukturreform – es droht eine Überregulierung
  • Attraktive Musterportfolios für die Anlage von Säule 3a Vorsorgegeldern
  • Performancevergleich der Strategieprofile der PensExpert Vorsorgelösungen per 31.12.2010

 

 

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NEWS GANZ KURZ

Bellevue

Der BB Healthcare Trust ist an der London Stock Exchange mit einem Volumen von 150 Millionen Pfund gelistet. Der erste Handelstag ist der 2. Dezember. Portfoliomanager des Trusts ist Bellevue Asset Management.

Die Ende Oktober angekündigte Lancierung der Beteiligungsgesellschaft BB Healthcare Trust plc an der London Stock Exchange wurde erfolgreich abgeschlossen. Im Rahmen eines Aktienplatzierungs-programms konnte in der Erstemission ein Platzierungsvolumen von GBP 150 Mio. realisiert werden. Der erste Handelstag im Premium Segment der Londoner Börse ist der 2. Dezember 2016 (ISIN: GB00BZCNLL95, Bloomberg-Ticker: BBH LN).

Acron

Die auf Immobilieninvestments spezialisierte Acron hat den Kauf des projektierten Sheraton Fisherman‘s Wharf Hotels im kalifornischen San Francisco abgeschlossen. Das gesamte Investitionsvolumen bewegt sich im mehrfachen, dreistelligen Millionenbereich und stellt damit das bisher grösste Einzelinvestment der Acron-Gruppe dar.

Raiffeisen

Die beiden Raiffeisenbanken Fulenbach-Murgenthal-Langenthal und Oberes Gäu-Aare haben sich für einen Zusammenschluss entschieden. Die neue Raiffeisenbank soll unter dem Namen «Raiffeisenbank Aare-Langete» auftreten.

Schroder

Schroder Real Estate hat drei Schweizer Geschäftsimmobilien für den kotierten Immoplus-Fonds erworben. Die Transaktion bringt das Fondsvermögen auf rund 1,5 Milliarden Franken. Das Portfolio hat Rockspring Investment Managers verkauft. Es handelt sich dabei um vollständig vom «Do it yourself»-Spezialisten Hornbach Baumarkt gemietete Liegenschaften.

Glarner Kantonalbank

Die Glarner Kantonalbank (GLKB) weitet die Laufzeiten ihrer angebotenen Hypotheken aus. In Filialen erworbene Hypotheken können neu eine Laufzeit von bis zu 15 Jahren haben, online erworbene eine solche von bis zu 20 Jahren. Käufer sollen somit länger von tiefen Zinsen profitieren können.

Zurich

Die Zurich Gruppe Deutschland hat den Altezza Bürokomplex in München erworben. Verkäufer des 2009 erbauten Bürogebäudes ist die Warburg-HIH Invest Real Estate. Über den Kaufpreis vereinbarten die Parteien Stillschweigen. Beraten wurde Zurich bei der Transaktion durch Luther Köln.

BEKB

Die BEKB Roggwil wird per 30. Juni 2017 in die Niederlassung Langenthal integriert. Die betroffenen Mitarbeitenden werden bei der BEKB weiterbeschäftigt. Die Integration erfolgt, weil sich das Kundenverhalten im Bankgeschäft stark verändert hat.

UBS

Mit Blick auf die Art Basel im amerikanischen Miami fasst die Schweizer Grossbank ihre erhebliche Kunstsammlung in einem neuen Bildband zusammen. Das Buch «UBS Art Collection: To Art its Freedom» wird an Januar 2017 erhältlich sein.

Vontobel AM

Die europäische Ratingagentur Feri EuroRating Services und die Verlagsgruppe Handelsblatt haben die Schweizer Bank Vontobel als besten Asset Manager für Rohstoffe in Deutschland, Österreich und der Schweiz ausgezeichnet.

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