Dario Colombo, CEO dell'unico gestore patrimoniale svizzero presente in tutte e tre le sedi finanziarie svizzere, Colombo Wealth, vede un futuro molto positivo per il Ticino, anche grazie al grande entusiasmo per la ricerca e l’innovazione che questa piazza finanziaria sta dimostrando.

Dario Colombo, come descriverebbe il mood attuale della piazza finanziaria di Lugano?

Negli ultimi dieci anni il settore finanziario ha attraversato una fase di grandi cambiamenti che hanno determinato una trasformazione della piazza finanziaria di Lugano. Questo processo non si è ancora concluso e ha di recente subito un ulteriore e diverso impulso determinato dalla pandemia.

Riteniamo che i grandi sacrifici affrontati in questo periodo abbiano consentito alla nostra piazza finanziaria di evolversi adottando un modello di business allineato al nuovo contesto che peraltro risulta più trasparente e sostenibile. In prospettiva futura ciò costituisce una base di partenza promettente.

Ci sono delle iniziative concrete per rendere più attrattiva la piazza finanziaria ticinese?

Riteniamo siano state finora avviate diverse iniziative. In generale il Canton Ticino si è contraddistinto per una vocazione per la ricerca e l’innovazione che sono fattori determinanti per mantenere e incrementare la competitività della piazza finanziaria ticinese.

«Storicamente il forte legame con la clientela italiana ha rappresentato il punto di forza della piazza finanziaria»

Ad esempio vi è stato un tangibile sostegno al settore FinTech che rappresenta una nuova frontiera del settore finanziario, offrendo opportunità di ottimizzazione di servizi esistenti e di creazione di nuovi prodotti.

Anche a livello nazionale sono stati fatti dei passi coerenti nella medesima direzione, con l’introduzione di normative volte a favorire lo sviluppo del settore FinTech, che è stato peraltro seguito con interesse e sostenuto dall’Associazione Svizzera dei Banchieri.

Quali istituzioni stanno guidando il rilancio della piazza finanziaria ticinese?

Riteniamo che le autorità nazionali e cantonali stiano sostenendo efficacemente lo sviluppo di nuove soluzioni per il settore finanziario. Inoltre l’Università di Lugano e le scuole professionali incontrano tramite la loro offerta formativa le esigenze della nostra piazza finanziaria proponendo piani di studio in materie essenziali.

Tali enti di formazione rappresentano gli incubatori di nuove iniziative imprenditoriali che sfociano nella costituzione di start-up innovative e incentivano inoltre la multiculturalità ospitando studenti e professionisti provenienti da diversi paesi.

Quali sono i punti di forza della piazza finanziaria ticinese oggi?

Storicamente il forte legame con la clientela italiana ha rappresentato il punto di forza della piazza finanziaria ticinese. Questo legame è mutato negli ultimi anni ma è destinato a durare anche in futuro fornendo una base di clientela solida sulla quale impostare altre strategie di crescita e diversificazione.

«La clientela afferente alle nostre strutture è in parte cambiata negli ultimi anni»

Un ulteriore punto di forza delle strutture operanti nella piazza finanziaria ticinese è la vicinanza alla propria clientela aspetto sul quale riteniamo sia opportuno puntare in prospettiva futura.

Chi sono i nuovi clienti che stanno animando il mercato finanziario ticinese?

La clientela afferente alle nostre strutture è in parte cambiata negli ultimi anni. Si riscontra un maggiore afflusso di clientela internazionale che va ad aggiungersi alla consolidata clientela italiana. È importante sottolineare che diversi clienti stranieri sono residenti in Ticino.

«FinTech ricoprono un ruolo importante nel contesto della piazza finanziaria ticinese»

Questo è un aspetto molto importante in quanto il legame instauratosi tra i clienti e il nostro territorio rafforza la loro relazione con la stessa piazza finanziaria ticinese.

Quale potrebbe essere il modello di business vincente in Ticino oggi?

Riteniamo che la vicinanza al cliente e l’offerta di servizi studiati su misura sia un aspetto cruciale per garantire la fidelizzazione e la crescita. A questo riguardo un’offerta vincente per un gestore patrimoniale indipendente prevede l’integrazione di servizi assimilabili all’attività di family office alle tradizionali attività di gestione patrimoniale o consulenza. Ciò consente di offrire al cliente delle soluzioni in grado di soddisfare molteplici esigenze.

Che ruolo hanno le FinTech nel settore finanziario ticinese?

Come detto le FinTech ricoprono un ruolo importante nel contesto della piazza finanziaria ticinese. Questa rilevanza è comprovata dalle iniziative di sostegno promosse a livello nazionale e cantonale e dal ruolo di supporto degli enti di formazione, quali l’Università di Lugano e le scuole professionali.

«La piazza finanziaria può ancora crescere, soprattutto nel settore della gestione patrimoniale privata»

In aggiunta l’offerta di servizi attinenti alle criptovalute è sempre più richiesta nella gestione patrimoniale indipendente, poiché i clienti più dinamici, tra i quali i giovani attivi nel settore delle start-up, sono interessati a tali soluzioni.

Quali opportunità di crescita ha la piazza finanziaria ticinese?

La piazza finanziaria ticinese può ancora crescere, soprattutto nel settore della gestione patrimoniale privata. I clienti stranieri apprezzano l’offerta di servizi di consulenza su misura, la quale riveste un’importanza centrale per i gestori patrimoniali indipendenti. Inoltre, il Ticino si caratterizza per il multilinguismo e l'alto grado di stabilità e sicurezza e la già menzionata sensibilità per le innovazioni nel campo del FinTech.

«In questo senso, prevediamo che il settore dei family office continuerà ad espandersi»

Tutti questi aspetti, abbinati all’attrattività del nostro territorio che rappresenta un contesto ideale in cui trascorrere le vacanze o acquistare una casa di villeggiatura consentono di offrire ai clienti un insieme di soluzioni difficilmente reperibile in qualsiasi altra parte del mondo. In Ticino il cliente ha dunque la possibilità di soddisfare anche altre esigenze che esulano dalla gestione del proprio patrimonio.

In questo senso, prevediamo che il settore dei family office continuerà ad espandersi, poiché sempre più persone facoltose necessitano di un supporto efficace con riferimento a diverse decisioni di investimento e alla gestione di pratiche amministrative, che si affiancano alla gestione patrimoniale classica. Questa tipologia di offerta rispecchia peraltro le potenzialità della nostra piazza finanziaria che si differenzia da altre realtà quali quella delle grandi realtà bancarie svizzere o lussemburghesi.

Dario Colombo è l'amministratore delegato (CEO) di Colombo Wealth, una società svizzera indipendente che fornisce servizi di Wealth Management e Family Office. La società è pienamente autorizzata dal regolatore svizzero Finma e ha la sua sede principale a Lugano. Inoltre, Colombo Wealth ha filiali sia a Zurigo che a Ginevra, nonché una partecipazione in una Wealth Mangement Company in Lussemburgo.