Am 1. Januar 2020 tritt das Finanzdienstleistungsgesetz (Fidleg) in Kraft. Wenn Sie ein erfolgreicher Berater bleiben wollen, müssen Sie neue Beratungsprozesse definieren. Wir können Ihnen dabei schnell und einfach helfen.
In verschiedenen Ländern schreiben neue Gesetze einen erhöhten Kundenschutz und strengere Kontrollen für Finanzberater vor. Auch die Schweiz wird ab 2020 den Schutzbedürfnissen der Anleger mit dem neuen Finanzdienstleistungsgesetz (Fidleg) eine grössere Priorität einräumen.
Sie als Finanzdienstleister oder Vermögensverwalter haben dann besondere Informations-, Transparenz- und Sorgfalts- sowie grössere Dokumentations- und Rechenschaftspflichten zu erfüllen. Ein geeignetes IT-System ist unabdingbar, um in der Finanzberatung erfolgreich zu bleiben.
Kundenberatung nach Lebensphasen
Mit dem Fidleg rückt die einfache Produktberatung Ihrer Kunden in den Hintergrund. Der Gesetzgeber fordert eine umfassende, individuelle Finanz- und Vorsorgeberatung, die das Einkommen und Vermögen in jeder Lebensphase der Kunden berücksichtigt.
Entsprechend ändert sich die Rolle der Kundenberater und Vermögensverwalter. Sie müssen vermehrt in der Lage sein, massgeschneiderte und IT-gestützte Gesamtlösungskonzepte zu erstellen. Nur dann spielen Sie weiter in der Top-Liga mit.
Effiziente Finanzwerkzeuge
Das «Haus der Vorsorge», eine erfahrene Ostschweizer Fintech-Aktiengesellschaft, hat für die neuen regulatorischen Anforderungen zeitgemässe und effizienzsteigernde Software-Angebote entwickelt: Mit den FiplaPro®-Finanzwerkzeugen ist den Vorsorge- und Pensionskassenspezialisten ein digital gestütztes Konzept für die einfache und sichere Beratung gelungen.
Die «Werkzeuge» erlauben dem Berater, den gesamten «Lebensweg» seines Kunden Fidleg-konform und professionell in einem individuellen Finanzplan abzubilden und zu begleiten.
Die FiplaPro®-Software-Familie
Die FiplaPro®-Finanzwerkzeuge bestehen aus dem FiplaPro® CRM, vier FiplaPro®-Finanzplänen und einer FiplaPro®-Mobile-Version. Diese bilden die Grundlage zur Erfüllung der neuen Fidleg-Anforderungen. Sie bieten eine kundenspezifische Darstellung der finanziellen Situation in jeder Lebensphase bis weit über die Pensionierung hinaus. Eine konzeptionelle Neuerung bildet auch die FiplaPro®-Mobile-Version.
Der Kunde erhält damit einen gesicherten online-Zugang auf sein digitales Dossier. Er kann seine Stammdaten selbst ändern, Nachrichten mit seinem Kundenberater austauschen sowie neue Policen zur Aktualisierung seiner Planung hochladen. Damit wird die Beratungsqualität allseits entscheidend verbessert.
Fidleg-konform?
FiplaPro® ist die konsequente Antwort auf die neuen Anforderungen des Fidleg. Sind Sie vorbereitet? Sind Sie bereit? Wir sind es! Unsere Spezialisten unterstützen Sie gerne bei der Umstellung Ihrer Beratungsprozesse. Vereinbaren Sie noch heute einen unverbindlichen Beratungstermin.
Unsere Adresse lautet:
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| Haus der Vorsorge AG Hauptstrasse 53, 9053 Teufen AR Frank Heisler, Key Account Manager Telefon: +41 71 333 46 68 E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein! www.hausdervorsorge.ch |
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