Die Bank wurde im «Fuchsbriefe-Test» als herausragend beurteilt. Im Langzeit-Ranking des grossen Tests europäischer Vermögensverwalter steht sie auf Rang acht.
Der «Fuchsbriefe-Test» des gleichnamigen Finanzverlags ist einer der umfassendsten im Private Banking: Anonyme Tester prüfen dabei 100 Vermögensverwalter und Banken in Deutschland, der Schweiz, Österreich, Liechtenstein und Luxemburg.
In der Bestenliste rangiert Julius Bär auf Platz acht. Dahinter folgt eine weitere Schweizer Bank, die Credit Suisse (Deutschland).
Die beste Note der Jury erhielt die DZ Privatbank Luxemburg. Insgesamt erhielten elf Banken das Top-Ranking für Beratungsqualität.
- DZ Privatbank, Luxemburg
- Feri Trust
- Berlin & Co
- Raiffeisen Privatbank, Liechtenstein
- Walser Privatbank
- Bremer Landesbank
- LGT Bank, Liechtenstein
- Julius Bär & Co
- Credit Suisse, Deutschland
- Avesco Financial Services
- J. Safra Sarasin, Deutschland
Im Länderspiegel Schweiz muss sich Julius Bär von der DZ Privatbank (Schweiz) geschlagen geben. Auf Rang drei folgt Credit Suisse Private Banking. Die beiden nächsten Plätze belegen die Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) und die Luzerner Privatbank Reichmuth & Co.
Individualität der Anlageberatung im Rückzug
In der Versuchsanordnung dieses Jahres wollten die Tester wissen, wie es um die Vermögensberatung bei den Instituten bestellt ist. Dabei kamen die Tester zum Schluss, dass sich die Individualität in der Anlageberatung auf dem Rückzug befindet.
Privatbanken würden verstärkt standardisierte Vermögensverwaltungsprodukte offerieren, heisst es in der Marktstudie «Vermögensmanagement im Test – Die Europaliga der Vermögensmanager».
«In vielen Banken hat der Sachbearbeiter den Anlageberater abgelöst. Kunden kommen sich vor wie auf dem Einwohnermeldeamt», kommentiert Fuchsbriefe-Chefredakteur Ralf Vielhaber die Entwicklung.
Geringe Transparenz der Schweizer Banken
Wenig lobende Worte erhalten auch die Schweizer Banken. Diese hätten bislang – abgesehen von wenigen Ausnahmen – ihre geringe Transparenzbereitschaft und eklatante Schwäche in der schriftlichen, kundengerechten Darstellung der Vermögensstrategie nicht abgelegt.
Viele Schweizer Insitute würden sich offenbar nach dem Verlust des Alleinstellungsmerkmals Bankgeheimnis verstärkt auf den Verkauf von Investmentprodukten konzentrieren, folgern die Autoren.
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Ja, es gab keine andere, wirtschaftlich sinnvolle Alternative.26.66%
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Nein, man hätte die Credit Suisse abwickeln sollen.18.52%
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Nein, der Bund hätte die Credit Suisse übernehmen sollen.28.22%
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Man hätte auch ausländische Banken als Käufer zulassen sollen.9.13%
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Man hätte eine Lösung mit Schweizer Investoren suchen sollen.17.48%
