Vorsorge-Beratungen sind ein stark wachsendes Kundenbedürfnis, wie Tobias Vinzent, Leiter Vorsorge bei Vontobel, im Interview mit finews.tv feststellt. Eine Helikopter-Perspektive einzunehmen, sei als Berater oft ratsam.
«Es gibt eigentlich kein Richtig oder Falsch», sagt Tobias Vinzent, Head Financial Planning & Pension Solutions bei Vontobel, im Interview mit finews.tv zu den bestehenden Vorsorgelösungen der Kunden.
Die Aussage spricht für ein gutes Funktionieren der Schweizer Vorsorgewerke mit dem 3-Säulen-Prinzip – eine finanzielle Absicherung für das Pensionsalter ist in unterschiedlichem Grad und Ausmass praktisch immer vorhanden.
Steigendes Sicherheitsbedürfnis
Und doch haben Vinzent und sei Team aufgrund der miserablen Aussichten auf dem Zinsmarkt deutlich mehr Kunden, die aus einem steigenden Sicherheitsbedürfnis heraus eine Finanzplanung wünschen.
Dabei liessen sich sowohl auf der steuerlichen Seite einer individuellen Vorsorge Korrekturen machen, vor allem aber auf der Anlageseite. «Viele unserer Kunden sind Unternehmer oder Immobilienbesitzer», so Vinzent. Da gelte es, aktuelle oder auch künftige Risiken zu definieren.
Optionen aufzeigen
Die Komplexität einzelner Lebenssituationen, oftmals auch in Kombination mit den Ehegattinnen oder -gatten, kann recht hoch sein. «Dann nehmen wir einen Schritt zurück», sagt Vinzent. Als Berater zeige man anschliessend die Optionen auf, die einem Kunden offen stünden.
finews-TV auf Youtube
finews.ch bietet im eigenen Youtube Web-TV-Kanal regelmässig Beiträge und Interviews mit Persönlichkeiten aus der Schweizer Finanzbranche.
Abonnieren Sie jetzt finews-TV, damit Sie automatisch über neue Beiträge informiert werden.
