Vor Kurzem zuckten Paradeplatz-Banker beim Thema Bitcoin noch indigniert zusammen. Dabei sind die digitalen Währungen drauf und dran, sich im Schweizer Wealth Management zu etablieren, wie Recherchen von finews.ch zeigen.
Öffentlich mag es kaum eine Schweizer Bank kundtun: Aber der Bitcoin und andere Kryptowährungen gehören im Vermögensverwaltungsgeschäft von Dutzenden von Instituten mittlerweile zum Angebot.
Deklarieren tun dies allerdings immer noch die wenigsten Privatbanken: Falcon gehört dazu, Vontobel und zuletzt Maerki Baumann. Julius Bär will mit der künftigen Krypto-Bank Seba zusammenarbeiten, sobald diese die Finma-Lizenz erhält. Die Online-Broker Swissquote und Dukascopy bieten ebenfalls den Handel mit Kryptowährungen an.
Mit dem traditionellen Banking verzahnt
Ansonsten herrscht beim Thema Bitcoin höchste Verschwiegenheit. Die meisten Banken wollen ihren Namen aus Reputationsgründen nicht in den Medien lesen, wenn es um bereits bestehende oder geplante Angebote für ihre Kunden geht – sei es, im Brokerage, in der technisch anspruchsvollen Aufbewahrung von digitalen Assets oder in der Begleitung von Token-Emissionen.
Wer darum glaubt, Banken würden Bitcoin nicht anrühren, täuscht sich. Die Krypto- und Blockchain-Welt und das traditionelle Banking sind in der Schweiz schon viel stärker verzahnt, als man auf Basis öffentlicher Informationen annehmen dürfte.
Preissteigerungen drängen zu Aktivismus
Die spezialisierten Schweizer Anbieter von Krypto-Dienstleistungen und Blockchain-Infrastrukturen haben den «Krypto»-Winter mit ins Bodenlose fallend scheinenden Krypto-Kursen nicht nur überlebt. Sie erfreuen sich über reges Interesse aus dem etablierten Banking an ihrem Know-how und an ihren Diensten.
Wie Jan Brzezek, CEO und Gründer von Crypto Finance gegenüber finews.ch sagt: «Nicht zuletzt aufgrund der nun wieder steigenden Preise von Bitcoin und anderen Kryptowährungen realisieren die Banken, dass sie auf dem Gebiet wohl aktiv werden müssen.»
Knebelverträge mit Banken
Nun darf auch Brzezek – mit Ausnahme von Swissquote und Maerki Baumann – seine Kunden unter den Schweizer Banken öffentlich nicht beim Namen nennen. Doch so viel kann der Ex-UBS-Banker verraten: Crypto Finance beliefert derzeit acht Banken mit Brokerage- oder Storage-Dienstleistungen.
Mit mehr als 50 Banken und anderen Finanzunternehmen hat Brzezek sogenannte Non Disclosure Agreements (NDA) unterschrieben. Die laufenden Gespräche stünden in unterschiedlichen Phasen, so Brzezek. «Doch schätze ich, dass wir im laufenden Jahr fünf bis zehn neue Kooperationen realisieren können.»
Es herrscht reger Wettbewerb
Taurus in Genf hat Vontobel die Storage-Lösung geliefert, weitere Namen sind bislang nicht bekannt. Auf Anfrage blieb das Genfer Fintech verschlossen, sagt aber, man sei der führende Anbieter von Blockchain-Infrastruktur in der Schweiz mit Kunden im Private- und Investmentbanking. «Wir verfügen über eine starke Pipeline in der Schweiz und auch international», so ein Sprecher.
Ein weiterer Krypto- und Blockchain-Dienstleister in der Westschweiz ist Metaco. Das Lausanner Unternehmen hat durch seinen Grossaktionär Avaloq einen langen Arm in die Private-Banking-Branche; bekannt ist, dass der Avaloq-Kunde Gazprombank Schweiz die Metaco-Plattform für digitales Asset Management im Einsatz hat.
Timing scheint perfekt
Und diese ist auch bei den Avaloq-Konkurrenten Temenos und Swisscom erste Wahl – und demnach potenziell auch für deren Kunden, wie eine Metaco-Sprecherin sagt. Namen von Banken darf auch Metaco nicht nennen, doch sei eine Reihe von weiteren Kooperationen bald spruchreif, so die Sprecherin.
Das Timing für eine Ausweitung und Etablierung ihres Krypto-Angebotes scheint für die Schweizer Banken perfekt: Bitcoin – und im Schlepptau auch andere Kryptowährungen – hat in den vergangenen Wochen einen starken Wertanstieg verzeichnet.
Und für einmal scheinen auch die Schweizer Banken relativ früh dran zu sein, in neue Märkte vorzustossen. In den USA hat sich der Asset-Management-Riese Fidelity bereits als Pionier für Custody-Lösungen für Kryptowährungen hervorgetan. Nun steht er kurz davor, den Handel von Bitcoin institutionellen Kunden anzubieten.
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Ja, es gab keine andere, wirtschaftlich sinnvolle Alternative.26.61%
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Nein, man hätte die Credit Suisse abwickeln sollen.18.47%
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Nein, der Bund hätte die Credit Suisse übernehmen sollen.28.39%
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Man hätte auch ausländische Banken als Käufer zulassen sollen.9.24%
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Man hätte eine Lösung mit Schweizer Investoren suchen sollen.17.28%
