Ralph Ebert: «Compliance im digitalen Wandel der Banken»

Ralph Ebert beschreibt in seinem Beitrag für finews.first, wie man den Rekrutierungskampf um Compliance-Talente im Banking gegen die Fintechs gewinnen kann.

In dieser Rubrik nehmen Autorinnen und Autoren Stellung zu Wirtschafts- und Finanzthemen.

Seit 2018 hat die Finanzlandschaft einen tiefgreifenden Wandel vollzogen, der durch den Aufstieg von Fintech noch beschleunigt wurde. Diese innovativen Unternehmen nutzen Technologie, um traditionelle Finanzdienstleistungen zu revolutionieren, den Status quo zu stören und die Dominanz traditioneller Banken herauszufordern.

Bei dieser Innovation im Finanzwesen ging es nicht darum, die gleichen Dinge schneller oder billiger zu machen. Es geht darum, ganz neue Dinge zu tun. Bereits 75 Prozent der Banken hatten bereits eine Art Digitalisierungsreise begonnen, die sich hauptsächlich auf die folgenden vier Bereiche konzentrierte:

Fokus auf das Kundenerlebnis
Cybersicherheit und Datenschutz
KI und Automatisierung für mehr Effizienz
Blockchain Exploration für mehr Sicherheit.

Der Aufstieg der Fintechs

Mit dem Aufkommen des regulatorischen Tsunamis im Bankwesen aufgrund der Finanzkrise von 2008 waren die internen IT-Abteilungen der Banken oftmals überfordert, und Fintechs nutzten dieses Vakuum an angemessenen internen Ressourcen und begannen, den Sektor über strategische Kooperationsmodelle mit Banken zu erkunden.

Fintechs begannen, eine Vielzahl an Dienstleistungen anzubieten: Künstliche Intelligenz (KI), Blockchain, Cloud Computing und Big Data. Diese seismische Verschiebung hat jedoch einen intensiven Wettbewerb zwischen den Fintechs und den Banken ausgelöst.

Neue Raubtiere

Der Kampf um Compliance-Talente im Bankwesen begann 2020 mit der Ankunft der Fintechs als neue «Raubtiere». Die Compliance-Funktion im Bankwesen war auf diesen plötzlichen Ressourcen-Druck nicht vorbereitet und ging «in der Transformation verloren»: Das traditionelle Profil des Compliance-Beauftragten ab dem Jahr 2000 als Jurist oder Buchhalter entsprach aufgrund der digitalen Transformation nicht mehr den neuen Anforderungen der Datenanalysen, Datenmodellierung oder statistischen Fähigkeiten.

Darüber hinaus boten Compliance-Schulungen und Zertifikatsprogramme keine schnelle Abhilfe, um dieses zusätzliche Fachwissen zu vermitteln. Fast 90 Prozent der Banken haben immer noch Schwierigkeiten, neue Mitarbeiter einzustellen oder ihre derzeitigen Mitarbeiter zu halten.

Eine der letzten Bastionen der Banken

Zudem wagten sich die Fintechs in eine der letzten Bastionen der Banken vor: attraktive Löhne zu bezahlen. Ein durchschnittliches Gehalt für einen Fintech-Analysten in den USA mit 135.000 Dollar reicht, um mit den vergleichbaren Gehältern in den Banken Schritt zu halten. Folglich führte dieser Wettbewerb zu einem weltweiten Mangel an qualifizierten Compliance-Fachleuten.

Die folgenden sieben Strategien bieten Banken die Möglichkeit, das «unendliche Spiel» um Talente zu gewinnen, wie der britische Berater und Autor Simon Sinek sagen würde, sowohl gegen Fintechs als auch gegen die FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google)

1. Compliance attraktiver machen

Banken werden von Talenten als veraltete und altmodische Organisation angesehen Es besteht ein tiefgreifender Irrglaube, dass es Compliance-Rollen im Vergleich zu anderen Technologieunternehmen an Innovation und Wachstumschancen mangelt. Der erste Schritt besteht darin, mehr Einblicke in die heutigen Compliance-Funktionen bei den Banken zu geben, um die Attraktivität zu erhöhen.

2. Persönliches Wachstum

Eine aktuelle Studie von Finextra bestätigt, dass 90 Prozent der Berufseinsteiger die persönliche Entwicklung als essenziell für den Job betrachten. Dieser Bedarf öffnet die Tür für die Erkundung von Partnerschaften und Praktikumsmöglichkeiten mit Universitäten und Institutionen, um Fähigkeiten zu vermitteln, die sie speziell für eine bestimmte Rolle im Bereich Compliance benötigen.

3. Flexibles Arbeitsmodell

Der Future Jobs Report 2023 des globalen Weltwirtschaftsforums (WEF) ergab, dass 83 Prozent der Arbeitnehmer flexible Arbeitszeiten und 71 Prozent flexible Standorte priorisieren.

Compliance hat während Covid einen enormen Mentalitätswandel vollzogen und verfügt über flexible und hybride Arbeitsmodelle, die die Work-Life-Balance verbessern, die Produktivität steigern und die Bindung von Talenten fördern.

4. Attraktive Gehaltspakete

Banken haben insgesamt immer noch ein sehr attraktives Gehaltspaket für junge Talente zu bieten, einschliesslich einer finanziellen Aufwandsentschädigung für das persönliche Studium beim Erlernen einer bestimmten Disziplin, Lebenskompetenz oder Führungsqualität.

5. Berufliche Vielfalt

Viele Berufstätige scheinen Compliance-Jobs eher als Trainingsgelände oder Karriereplattform denn als Ziel zu betrachten – und das ist nicht unbedingt nachteilig. Die Rolle eines Compliance-Beauftragten ermöglicht ihnen den Zugang zu allen Aktivitäten der Bank und schafft interessante Beschäftigungsmöglichkeiten.

6. Sinnvolle Arbeit

Eine McKinsey-Umfrage aus dem Jahr 2021 bestätigte, dass 70 Prozent der Befragten die Bedeutung von Sinnstiftung und sinnvoller Arbeit wichtig sei. Die Compliance-Funktion hat einen klaren Zweck: die Gewährleistung der Stabilität des Unternehmens, der Kundensicherheit und der Einhaltung der Rechtsstaatlichkeit.

7. Konzentrieren Sie sich auf Soft Skills

In einer Umfrage aus dem Jahr 2022 wurde festgestellt, dass etwa die Hälfte (52 Prozent) der «Gen Z» angibt, dass sie weniger Vertrauen in ihre Soft Skills hat, die Banken durch spezielle Mentoring-Programme ansprechen können.

Die effiziente Implementierung von Fintech-Tools im Rahmen der digitalen Transformation hängt von qualifizierten Menschen ab. Insbesondere hybride Talente mit regulatorischen Kenntnissen gepaart mit Data-Scientist-Fähigkeiten werden die Transformation der Compliance auf die nächste Stufe heben und für Schwung sorgen, um den Kampf um Talente gegen die Fintechs zu gewinnen.

Ralph Ebert ist Rechtsanwalt mit einer Laufbahn, die ihn in leitende Compliance-Positionen bei globalen und privaten Finanzinstituten wie BNP Paribas, Credit Suisse, UBP, Credit Agricole Indosuez und Banque International à Luxembourg (BIL) brachte. Mit fast zwei Jahrzehnten Erfahrung im Bereich Compliance erstreckt sich seine Spezialisierung über die Bekämpfung von Geldwäscherei hinaus auf die Spitze der digitalen Transformation in den Bereichen Compliance, Regtech, KI-Lösungen und Blockchain-Innovationen. Sein YouTube-Kanal «Compliance Coach» dient als interaktiver Hub und bietet eine einzigartige Perspektive auf Compliance-Themen.

Bisherige Texte von: Rudi Bogni, Rolf Banz, Werner Vogt, Walter Wittmann, Alfred Mettler, Robert Holzach, Craig Murray, David Zollinger, Arthur Bolliger, Beat Kappeler, Chris Rowe, Stefan Gerlach, Marc Lussy, Nuno Fernandes, Richard Egger, Dieter Ruloff, Marco Bargel, Steve Hanke, Urs Schoettli, Maurice Pedergnana, Stefan Kreuzkamp, Oliver Bussmann, Michael Benz, Albert Steck, Martin Dahinden, Thomas Fedier, Alfred Mettler, Brigitte Strebel, Mirjam Staub-Bisang, Kim Iskyan, Stephen Dover, Denise Kenyon-Rouvinez, Christian Dreyer, Kinan Khadam-Al-Jame, Robert Hemmi, Anton Affentranger, Yves Mirabaud, Hans-Martin Kraus, Gérard Guerdat, Mario Bassi, Stephen Thariyan, Dan Steinbock, Rino Borini, Bert Flossbach, Michael Hasenstab, Guido Schilling, Werner E. Rutsch, Dorte Bech Vizard, Maya Bhandari, Jean Tirole, Hans Jakob Roth, Marco Martinelli, Thomas Sutter, Tom King, Werner Peyer, Thomas Kupfer, Peter Kurer, Arturo Bris, Frédéric Papp , James Syme, Dennis Larsen, Bernd Kramer, Armin Jans, Nicolas Roth, Hans Ulrich Jost, Patrick Hunger, Fabrizio Quirighetti, Claire Shaw, Peter Fanconi, Alex Wolf, Dan Steinbock, Patrick Scheurle, Sandro Occhilupo, Will Ballard, Nicholas Yeo, Claude-Alain Margelisch, Jean-François Hirschel, Jens Pongratz, Samuel Gerber, Philipp Weckherlin, Anne Richards, Antoni Trenchev, Benoit Barbereau, Pascal R. Bersier, Shaul Lifshitz, Ana Botín, Martin Gilbert, Jesper Koll, Ingo Rauser, Carlo Capaul, Markus Winkler, Thomas Steinemann, Christina Böck, Guillaume Compeyron, Miro Zivkovic, Alexander F. Wagner, Eric Heymann, Christoph Sax, Felix Brem, Jochen Möbert, Jacques-Aurélien Marcireau, Ursula Finsterwald, Michel Longhini, Stefan Blum, Nicolas Ramelet, Søren Bjønness , Gilles Prince, Shanu Hinduja, Salman Ahmed, Peter van der Welle, Ken Orchard, Christian Gast, Jürgen Braunstein, Jeffrey Vögeli, Fiona Frick, Stefan Schneider, Matthias Hunn, Andreas Vetsch, Mark Hawtin, Fabiana Fedeli, Kim Fournais, Carole Millet, Swetha Ramachandran, Thomas Stucki, Neil Shearing, Tom Naratil, Oliver Berger, Robert Sharps, Tobias Müller, Florian Wicki, Jean Keller, Niels Lan Doky, Johnny El Hachem, Judith Basad, Katharina Bart, Thorsten Polleit, Peter Schmid, Karam Hinduja, Zsolt Kohalmi, Raphaël Surber, Santosh Brivio, Mark Urquhart, Olivier Kessler, Bruno Capone, Peter Hody, Agniszka Walorska, Thomas Müller, Ebrahim Attarzadeh, Marcel Hostettler, Hui Zhang, Angela Agostini, Guy de Blonay, Tatjana Greil Castro, Jean-Baptiste Berthon, Dietrich Grönemeyer, Mobeen Tahir, Didier Saint-Georges, Serge Tabachnik, Vega Ibanez, David Folkerts-Landau, Andreas Ita, Michael Welti, Mihkel Vitsur, Roman Balzan, Todd Saligman, Christian Kälin, Stuart Dunbar, Carina Schaurte, Birte Orth-Freese, Gun Woo, Lamara von Albertini, Ramon Vogt, Andrea Hoffmann, Niccolò Garzelli, Darren Williams, Benjamin Böhner, Mike Judith, Jared Cook, Henk Grootveld, Roman Gaus, Nicolas Faller, Anna Stünzi, Thomas Höhne-Sparborth, Fabrizio Pagani, Ralph Ebert, Guy de Blonay, Jan Boudewijns, Sean Hagerty, Alina Donets, Sébastien Galy, Roman von Ah, Fernando Fernández, Georg von Wyss, Stefan Bannwart, Andreas Britt, Frédéric Leroux, Nick Platjouw, Rolando Grandi, Philipp Kaupke, Gérard Piasko, Brad Slingerlend, Dieter Wermuth, Grégoire Bordier, Thomas Signer, Gianluca Gerosa, Michael Bornhäusser, Christine Houston, Manuel Romera Robles, Fabian Käslin, Claudia Kraaz, Marco Huwiler, Lukas Zihlmann, Sherif Mamdouh, Harald Preissler, Taimur Hyat, Philipp Cottier, Andreas Herrmann, Camille Vial, Marcus Hüttinger, Ralph Ebert, Serge Beck, Alannah Beer, Stéphane Monier, Ashley Semmens, Lars Jaeger, Shanna Strauss-Frank, Bertrand Binggeli, Marionna Wegenstein, George Muzinich, Jian Shi Cortesi, Razan Nasser, Nicolas Forest, Jörg Rütschi, Reto Jauch, Bernardo Brunschwiler, Charles-Henry Monchau, Nicolas Ramelet, Philip Adler, Ha Duong, Teodoro Cocca, Beat Wittmann, Jan Brzezek, Florin Baeriswyl, Nicolas Mousset, Beat Weiss, Pascal Mischler, Andrew Isbester, Konrad Hummler, Jan Beckers, Martin Velten, Katharine Neiss, Claude Baumann, Daniel Roarty, Kubilaqy Yalcin, Robert Almeida, Karin M. Klossek, Marc Taverner, Charlie T. Munger, Daniel Kobler, Patrick Stauber, Colin Vidal, Anna Rosenberg, Judith Wallenstein, Adriano Lucatelli, Daniel Goleman, Val Olson, Brice Prunas, Brigitte Kaps, Frances Weir, Luis Maldonado, Francesco Mandalà, Francesco Magistra, Nadège Lesueur-Pène, Massimo Pedrazzini, Eric Sarasin und Dina Ting.